Как перевести пенсионные накопления?

Юлия Зубкова

02 ноября 2009, 20:53

Комментариев еще нет

После того, как Вы выбрали компанию, которая будет управлять вашими пенсионными накоплениями, возникает вопрос: как перейти из пенсионного фонда (ПФР) в негосударственный пенсионный фонд (НПФ) или управляющую компанию (УК)? Куда идти, что заполнять и какие документы представлять?

1. У кого формируется накопительная часть пенсии?

Пенсионные накопления, или накопительная часть пенсии, образуются у граждан 1967 года рождения и моложе, а также у граждан любого возраста – участников Программы государственного софинансирования пенсии.

2. Из чего выбирать?

Инвестирование своих пенсионных накоплений можно доверить:

- государственной управляющей компании;

- частной управляющей компании;

- негосударственному пенсионному фонду.

3. Как писать заявление?

Бланк заявления и инструкцию по его заполнению вместе с извещением о состоянии индивидуального лицевого счета Пенсионный фонд РФ ежегодно до 1 сентября рассылает каждому человеку.

При подаче заявления в отделение ПФР при себе нужно иметь паспорт и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования.

При самостоятельном заполнении заявления оставьте незаполненными поля даты заполнения и подписи. Дату и подпись Вы должны проставить в присутствии сотрудника уполномоченной ПФР организации, который заверит вашу подпись на заявлении.

4. Способы подачи заявления.

Заявление в ПФР можно подать одним из следующих способов:

- в любом отделении ПФР;

- через организацию-трансферагента (как правило, банк, у которого оформлено с ПФР соглашение о взаимном удостоверении подписей);

- по почте, заверив заполненное заявление у нотариуса и отослав в ПФР заказным письмом. Датой подачи заявления будет считаться дата на почтовом штемпеле.

5. Переводим накопительную часть пенсии в НПФ.

Чтобы перевести пенсионные накопления из Пенсионного фонда РФ в негосударственный пенсионный фонд, нужно:

– заключить с выбранным НПФ договор об обязательном пенсионном страховании (номер этого договора придется указать в заявлении на переход в НПФ);

– подать в Пенсионный фонд РФ заявление о переходе в НПФ. Удобнее всего подавать заявление о переходе с помощью выбранного негосударственного пенсионного фонда.

Список НПФ, которым можно доверить свои пенсионные накопления, есть на сайте Пенсионного фонда РФ в левой колонке в разделе «Негосударственные пенсионные фонды».

После перевода средств НПФ обязан ежегодно до 1 сентября информировать Вас о сумме Ваших пенсионных накоплений и результатах их инвестирования.

6. Переводим накопительную часть пенсии в УК.

Пенсионные накопления можно перевести в частную управляющую компанию при условии, что между ней и Пенсионным фондом РФ заключен договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений. Узнать, в какие управляющие компании вложить свои пенсионные накопления, можно на сайте Пенсионного фонда РФ в разделе «Управляющие компании»

В процессе заполнения бланка заявления, нужно указать: ваши личные данные, реквизиты выбранной УК, название инвестиционного портфеля (если УК предлагает более одного портфеля).

7. Сроки перевода пенсионных накоплений.

Выбирать УК/НПФ либо вернуться в государственную УК/ПФР можно ежегодно. До 31 декабря текущего года вы должны решить, кому доверить пенсионные накопления в будущем году. В этом случае Ваши средства будут зачислены на счет нового управляющего в марте будущего года.

Если вы самостоятельно не инвестировали свои пенсионные накопления, то это сделает Пенсионный фонд РФ. Он переведет средства в государственную управляющую компанию – Внешэкономбанк.

Мой план