Торговля на Форекс без потерь

16 июня 2011, 10:16

Комментариев еще нет

Рынок международной валютной торговли, или Forex, по оборотам занимает первое место среди мировых финансовых рынков. Здесь очень легко потерять деньги. Как этого не допустить?

1. Учите матчасть. Стать игроком валютного рынка просто, но это вовсе не означает, что здесь можно обойтись без детального изучения информации. Знания — первостепенная составляющая успеха игрока на Forex. По большей части игроки приобретают знания на собственном опыте, но хороший трейдер должен также узнать как можно больше о механизме работы рынков валютной торговли, включая геополитические и экономические факторы, влияющие на динамику этих рынков. И процесс самообучения должен быть постоянным, потому что игра на рынке требует постоянной адаптации к изменчивым рыночным условиям, правилам и мировым событиям. Неотъемлемая часть этой «домашней работы» — составление плана торговли.

2. Найдите добросовестного брокера. Рынок валютной торговли контролируется не столь тщательно, поэтому вероятность связаться с недобросовестным представителем игрока на бирже, или брокером, весьма высока. Чтобы обезопасить свои средства и быть уверенными в честности брокера, игрокам, ведущим свою деятельность в США, рекомендуется открывать свои счета лишь в компаниях, состоящих в Национальной фьючерсной ассоциации (National Futures Association, или NFA) и Комиссии по торговле товарными фьючерсами (Commodity Futures Trading Commission, или CTFC). Практически во всех странах мира есть свои госорганы, регулирующие торговлю на Forex. (Отметим, что в России пока что подобного органа нет, и система торговли на Forex своего регулятора, по сути, не имеет. Зарегистрированное в 2010 году некоммерческое партнерство «Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий» (ЦРФИН), чья деятельность, как предполагается, должна заключаться в регулировании рынка валютной торговли в России, пока что дожидается присвоения ей статуса саморегулирующейся организации. Наиболее безопасный выбор — банки, предоставляющие брокерские услуги и имеющие соответствующие лицензии Банка России. — Прим. ред.)

Также трейдеры должны внимательно изучать информацию, касающуюся цен, по которым продаются активы, включая размер кредитного плеча, или отношения валютного объема, которым торгует трейдер, к общему объему денег трейдера. Следует обратить внимание и на размеры первоначальных сумм на счетах, условия пополнения и снятия средств с аккаунтов. Добросовестная брокерская фирма обязана предоставлять прозрачную информацию обо всех этих параметрах.

3. Тренируйтесь. Почти все трейдинговые платформы на Forex предлагают так называемые тренировочные аккаунты — своеобразные «симуляторы» реальных валютных торгов. При помощи подобных аккаунтов трейдеры могут совершать воображаемые сделки, не внося реальных средств на счета. Пожалуй, самое большое преимущество таких аккаунтов в том, что они помогают трейдерам освоиться с так называемым текущим ордером, то есть с ценой, с которой трейдер хотел бы войти на рынок.

Нажать не ту кнопку — это, пожалуй, самая вредоносная ошибка, которую может сделать трейдер при открытии или закрытии позиций. К примеру, игроки часто ошибаются, добавляя к своим активам падающую позицию, вместо того чтобы сбросить ее. Помимо финансового ущерба это еще и очень большой стресс. Практика ведет к совершенству, и прежде чем рисковать настоящими деньгами, необходимы «тренировки».

4. Не путайтесь в графиках. Открыв аккаунт, трейдер может захотеть воспользоваться разу всей аналитической информацией, предоставляемой на сайте торговой платформы. Но, несмотря на то что все эти данные дают хорошее представление о валютном рынке, лучше свести их количество к минимуму. Одновременное использование двух графиков, к примеру графиков изменения колебаний рынка (или волатильности) либо двух осцилляторов (ценовых индикаторов, колеблющихся в фиксированных рамках между двумя показателями), чревато ошибками, а показатели обоих индикаторов могут противоречить друг другу. Трейдеру следует избегать подобных ошибок.

Все показатели, которые не применяются для анализа рынка на постоянной основе, следует исключать из графиков. Важен и внешний вид графиков — все цвета, шрифты и виды диаграмм должны быть легкочитаемы, чтобы трейдер мог своевременно и эффективно реагировать на изменения рынка.

5. Защитите свой аккаунт. При торговле на валютном рынке следует обращать внимание на множество аспектов, однако особенно важно избегать денежных потерь. Правильно организованная система управления финансами — основа успешной торговли. Многие опытные трейдеры сходятся на том, что не столь важно, с какими показателями игрок вошел на рынок, важно, с какими показателями он из него вышел.

Одна из составляющих верной стратегии — умение принять свои потери и продолжать игру. Верный способ сократить ущерб — использовать стоп-лоссы (stop loss), то есть закрытие позиции по достижении определенного уровня потери. Кроме того, трейдер может установить максимальный стоп-лосс, при котором все сделки закрываются до следующего дня. Помимо ограничения потерь важна и защита прибыли. Для этого существуют различные опции, в частности трейлер стоп (trailer stop), когда уровень стоп-лосса автоматически перемещается после того, как сделка становится прибыльной.

6. Начинайте с малого. Поднабравшись знаний и попрактиковавшись с симулятором, можно начинать и настоящую игру. Никакой симулятор все-таки не может сравниться с реальными торгами, и поэтому особенно важно начинать с малых сумм.

Эмоциональная составляющая, или так называемое соскальзывание (англ. slippage), когда торги завершаются на точке более низкой, чем заказ, с которым трейдер вошел на рынок, — факторы, полностью понять которые не могут трейдеры, ни разу не игравшие на реальном рынке. Кроме того, торговый план, прекрасно осуществившийся в режиме тестирования, может провалиться на «живом» рынке. Начиная с малого, трейдер может понять собственные эмоции, оценить свой торговый план и попрактиковаться, делая заказы на рынке, не рискуя своим аккаунтом в полном объеме.

7. Аккуратнее с кредитным плечом. Уникальность Forex в том, что игрокам предоставляется весьма солидное кредитное плечо, или леверидж (англ. leverage), — разница между собственными средствами участника рынка и предоставляемыми ему заемными средствами. Благодаря этому на валютном рынке можно получить неплохую прибыль, вложив даже небольшую сумму, например 50 долларов. Правильно использованное кредитное плечо может и правда принести ощутимую выгоду игроку, а также помочь снизить потери. Трейдер может контролировать размеры кредитного плеча, ориентируясь на баланс на своем аккаунте. К примеру, если у игрока 10 тыс. долларов на счету и он при этом занимает у брокера 100 тыс. (стандартный лот), то, соответственно, при этой сделке используется 1/10 левериджа игрока. И хотя трейдер может сделать и больший заем, тем самым увеличив кредитное плечо, все же минимальное плечо уменьшает и риски при торговле.

8. Записывайте. Дневник торговых операций — эффективный способ узнать больше и о прибылях, и о потерях на валютном рынке. Ведение записей с указанием дат, инструментов, прибылей, убытков, и, что важнее всего, результатов торгов и эмоций, которые при этом испытывал трейдер, могут сослужить игроку хорошую службу и помочь в обучении торговли. Эйнштейн сказал однажды: «Безумие — это совершать один и тот же поступок изо дня в день и при этом ожидать разных результатов». Однако, как показала практика, не ведя записи, трейдеры как раз склонны чаще совершать похожие ошибки, что снижает их шансы на пути к успеху.

9. Научитесь разбираться в налоговых процедурах. При торговле на валютном рынке важно понимать, какие взимаются налоги и в какие сроки нужно подготовиться к налоговым процедурам. Самый верный способ — проконсультироваться с хорошим специалистом по налогам, который может подсказать выгодные различия между налоговыми системами разных валютных рынков. Лучше, если отношения с консультантом перейдут на постоянную основу, ведь налоговое законодательство постоянно меняется, а хороший специалист всегда может дать толковый совет по этому поводу.

10. Помните: торговля — это бизнес. Важно относиться к торговле как к бизнес-процессу и отдавать себе отчет в том, что важны не краткосрочные победы и поражения, а долгосрочный результат. Поэтому все взлеты и падения следует воспринимать как «еще один день в офисе». Кроме того, редко бизнес становится успешным в одночасье — и точно так же трейдеры нечасто достигают головокружительных высот в один момент. Планирование, постановка реалистичных целей, высокая степень организованности и готовность учиться как на собственных успехах, так и на ошибках — залог долгой и успешной карьеры игрока на Forex.

Итого

Мировой рынок валютной торговли привлекает множество игроков невысокими первоначальными вложениями, круглосуточным графиком и солидным левериджем. И если относиться к этому как к бизнесу, то торговля может быть прибыльной и успешной. Если суммировать вышесказанное, то потерь можно избежать:

— хорошо подготовившись;
— с готовностью получая знания и исследуя рынок;
— оперируя разумными денежными суммами;
— вооружившись деловым подходом к торговле.

Investopedia.com, перевод Banki.ru